มาลงทุนในกองทุนรวมหุ้นกันเถอะ | คมชัดลึก

ดังนั้น ไม่จำเป็นต้องเปิดดู NAV ทุกวัน แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าจะละเลยไม่ติดตามผลการลงทุน และที่สำคัญกองทุนรวมถูกออกแบบมาเพื่อการลงทุนระยะยาว หรือเพื่อการออมสำหรับวัยเกษียณ

 สำหรับการลงทุนในหุ้น ผู้ลงทุนมีโอกาสได้รับผลตอบแทนจากทั้งส่วนต่างของราคา (Capital Gain) และเงินปันผล (Dividend) ซึ่งจากข้อมูลปี พ.ศ.2550-2553 พบว่า SET มีอัตราผลตอบแทนรวมประมาณ 39% และ SET50 มีอัตราผลตอบแทนประมาณ 30% โดยแยกเป็นอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลได้ประมาณ 5% และโดยปกติช่วงเดือนเมษายน-พฤษภาคมของทุกปี บริษัทจดทะเบียนจะประกาศและจ่ายเงินปันผล จากการดำเนินงานในช่วงปีที่ผ่านมา หากลงทุนก่อนช่วงเวลาดังกล่าวก็จะได้รับเงินปันผลไปด้วย แต่หากไม่สามารถตัดสินใจได้ว่าควรลงทุนในหุ้นปันผลตัวใดบ้าง ผู้ลงทุนก็สามารถใช้กองทุนรวมเป็นตัวช่วยก็ได้ โดยเลือกลงทุนในกองทุนรวมหุ้น ประเภทที่มีการจ่ายเงินปันผล

 นักลงทุนสามารถตรวจสอบความเคลื่อนไหวของกองทุนรวมทุกๆ ไตรมาส โดยการเข้าไปตรวจสอบดูข้อมูล เช่น ผลการดำเนินงาน (Performance) อาจพิจารณาเลือกพอร์ตการลงทุน 3 เดือนย้อนหลัง หรือ 1 ปีย้อนหลังว่าเป็นอย่างไร หรือเข้าไปใช้บริการ Portfolio Manager ได้ฟรีที่ www.morningstarthailand.com 

 การตรวจสอบแบบนี้ จะทำให้นักลงทุนรู้ว่าเงินลงทุนเพิ่มขึ้นหรือลดลงเท่าไร จากนั้นต้องพิจารณาต่อไปว่ากองทุนรวมไหนที่ให้ผลตอบแทนมากที่สุด กองทุนรวมไหนผลการดำเนินงานด้อยที่สุด แน่นอนว่ากองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนเป็นที่น่าพอใจ นักลงทุนอาจพิจารณาลงทุนเพิ่มเติม แต่สำหรับกองทุนรวมไหนที่มีผลตอบแทนด้อยกว่าค่าเฉลี่ย คงต้องเข้าไปพิจารณาตรวจสอบข้อมูลเพิ่มเติม โดยอาจจะเปรียบเทียบกับกองทุนรวมประเภทเดียวกันว่าอัตราผลตอบแทนเป็นอย่างไร รวมทั้งเปรียบกับอัตราผลตอบแทนอ้างอิง Benchmark ว่าเป็นอย่างไร เพื่อให้ทราบว่ากองทุนหุ้นที่เราลงทุนอยู่มีผลดำเนินงานดีหรือไม่ดี 

ตารางแสดงผลการดำเนินงานของ SET SET50 และกองทุนหุ้น
หน่วย : %
ผลตอบแทน 3 เดือนย้อนหลัง 6 เดือนย้อนหลัง 12 เดือนย้อนหลัง 
SET -4.30 7.28 34.72 
SET 50 -4.17 9.83 33.51 
ค่าเฉลี่ยกองทุนรวมหุ้น -6.20 5.22 34.99 
สูงสุด -0.87 30.26 48.22 
ต่ำสุด -13.93 -4.02 16.65 
จำนวนกองทุนรวมหุ้น (กอง) 180 178 177 
                            ข้อมูลจาก Morningstarthailands