จับตา9อาชีพฟอกเงิน | คมชัดลึก

ความร่วมมืออันดับแรกเลยคือ เวลาไปซื้อทองก็ต้องมีบัตรประชาชนไปซื้อ ซึ่งตรงนี้ก็ต้องทำให้ประชาชนเข้าใจ ถ้าประชาชนเข้าใจ ร้านทองเข้าใจ อาจจะเป็นภาระกับร้านทอง แต่ลองคิดดู ต้องเห็นใจร้านขายทองที่ถูกปล้น เอาทองไปขาย ถ้าขายเกิน 400,000-800,000 บาท ก็ต้องขอดูบัตรประชาชน ที่นี้ก็ตามร่องรอยได้ นี่คือมาตรการอย่างหนึ่ง เหมือนกับช่วยผู้ประกอบการต่างๆ ให้ระวังกันเอง แต่การระวังกันเองก็จะมีกฎหมายเข้ามาสนับสนุนจะได้สบายใจ บางร้านอาจจะทำบ้าง ไม่ทำบ้าง แต่ถ้ามีกฎหมายออกมาก็ต้องทำเหมือนกันหมด เป็นสิ่งที่จะต้องทำให้ประชาชนเข้าใจ

 ในช่วงของการทำงานที่ผ่านมา การยึดอายัดทรัพย์สินที่ได้มาอย่างไม่ชอบด้วยกฎหมาย 11 ปีที่ผ่านมา มีคนรวยผิดปกติถูกจับ สะกดรอยเงินได้ ถูกฟ้องและศาลสั่งยึดอายัดทรัพย์สินไว้ 4,000 กว่าราย มาตรการกลโกง คือมาตรการที่ออกมา ตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้าจะกำหนดให้สถาบันการเงินหรือผู้ประกอบอาชีพต่างๆ ต้องขอข้อมูลลูกค้าให้มากที่สุด เช่น คุณมีอาชีพอะไร มีรายได้เท่าไหร่ มีรายได้มาอย่างไร ข้อมูลนี้จะเป็นประโยชน์

 กรณีที่กำลังจับตาในขณะนี้เป็นพิเศษคือ การแพร่ระบาดของแก๊ง Call center เป็นข่าวที่ดังมาก เพราะประชาชนรู้เท่าไม่ถึงการณ์ ไปรับจ้างเปิดบัญชี ยอมเปิดบัญชี คนร้ายเข้าไปเขาก็เอาบัญชีตรงนี้ไปหมุนเงิน ให้เหยื่อทั้งหลายโอนเงินเข้ามาแล้วคนร้ายก็ถอนเงินออกไป การโกงส่วนใหญ่หลักแสน ไม่ถึงล้าน เพราะฉะนั้นจึงต้องออกมาตรการให้ธนาคารขอข้อมูลลูกค้าที่มาเปิดบัญชีให้ละเอียดมากขึ้น หากเปิดบัญชีโดยไม่มีวัตถุประสงค์ ธนาคารอาจไม่ให้เปิดบัญชี

 วิธีการนี้ จะป้องกันการถูกหลอกและทำให้แก๊ง Call center ทำงานได้ยากขึ้น เพราะอาชีพรับจ้างเปิดบัญชีก็จะไม่มีหรือสูญพันธุ์ไปเลย เพราะธนาคารให้เปิดบัญชีและไม่ติดตามความเคลื่อนไหวให้คนมาเปิดบัญชี และไม่รายงาน ปปง. ธนาคารจะถูก ปปง.ลงโทษ ตรวจสอบและดำเนินคดี ธนาคารต้องมีความระวัง ซึ่งจะทำให้เป็นการให้ลดการเกิดอาชญากรรม 

 ขณะนี้มี พ.ร.บ.ใหม่เข้ามามีผลบังคับใช้ฉบับ 3 คือ พ.ร.บ.การฟอกเงินแก้ไขเพิ่มเติมฉบับ 3 มีผลบังคับใช้เมื่อเดือนพฤศจิกายน ปีที่แล้ว ฉบับนี้ได้เพิ่มมาตรการอีก 2-3 เรื่อง ให้ลูกค้าต้องแสดงตน แสดงตนง่ายๆ คือ มีบัตรประชาชนให้ธนาคาร สถาบันการเงิน หลักทรัพย์ นอกจากข้อมูลแล้ว การทำธุรกรรมให้ถูกกำหนดอาจต้องให้ข้อมูลมากขึ้น อย่างนี้เป็นต้น รวมถึงมาตรการการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ซึ่งเป็นสถานะการเงินและผู้ประกอบอาชีพบอกข้อมูลมากขึ้น

 ประเด็นความสำคัญ คือ แก๊ง Call center น้อยลง ธนาคารก็จะมีความระวังมากขึ้น

 ซึ่ง พ.ร.บ.มีผลบังคับใช้อยู่ในกฎของกระทรวง เกี่ยวกับเรื่องการแสดงตน การเก็บข้อมูลลูกค้า เป็นหน้าที่ของผู้ประกอบการการเงินกับผู้ประกอบอาชีพ 9 อาชีพ เป็นมาตรการที่ออกมาคือ การแก้ปัญหาการรับจ้างเปิดบัญชีให้สถาบันการเงินหรือผู้ประกอบอาชีพตระหนักในการทำธุรกิจต้องช่วยเหลือสังคมมีกฎหมายสนับสนุนปฏิบัติงานได้ 

 สิ่งที่จะทำต่อไปคือ เตรียมพร้อม 140 กว่าเรื่องอายัดทรัพย์สินพร้อมที่จะยึดอายัด รวมทั้งคดีต่างๆ ที่จะมีเข้ามา สภาผู้แทนราษฎรให้ความเห็นชอบกรรมการผู้ทรงคุณวุฒิ ต่อไปก็วุฒิสภา ถ้าวุฒิสภาเห็นชอบแล้วก็มีกรรมการผู้ทรงคุณวุฒิมาเป็นคณะกรรมการใน ปปง. หรือคณะกรรมการ ปปง. กรรมการ ปปง.จะได้แต่งตั้งกรรมการธุรกรรมมาทำเรื่องอายัดทรัพย์สินต่อไป มีคดีที่จะเสนอให้กรรมการธุรกรรมมีคำสั่งให้ยึด 142 คดี

9 อาชีพ เสี่ยง

 1.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการดำเนินการการให้คำแนะนำ หรือการเป็นที่ปรึกษาในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับการลงทุนหรือการเคลื่อนย้ายเงินทุน ตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ที่ไม่ใช่สถาบันการเงินตามมาตรา 13
 2.ผู้ประกอบอาชีพค้าอัญมณี เพชรพลอย ทองคำ หรือเครื่องประดับที่ประดับด้วยอัญมณี เพชรพลอย หรือทองคำ
 3.ผู้ประกอบการอาชีพค้าหรือให้เช่าซื้อรถยนต์
 4.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับนายหน้าหรือตัวแทนซื้อขายอสังหาริมทรัพย์
 5.ผู้ประกอบอาชีพค้าของเก่าตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการขายทอดตลาดและค้าของเก่า
 6.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับสำหรับผู้ประกอบธุรกิจที่มิใช่สถาบันการเงินตามประกาศกระทรวงการคลังเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับหรือตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
 7.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับบัตรเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่มิใช่สถาบันการเงินตามประกาศกระทรวงการคลังเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจบัตรเงินอิเล็กทรอนิกส์ หรือตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
 8.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับบัตรเครดิตที่มิใช่สถาบันการเงินตามประกาศกระทรวงการคลัง เกี่ยวกับการประกอบธุรกิจบัตรเครดิต หรือตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
 9.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมดูแลธุรกิจบริการการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์
 มาตรการที่ออกมาคือ การแก้ปัญหาการรับจ้างเปิดบัญชีให้สถาบันการเงินหรือผู้ประกอบอาชีพตระหนักในการทำธุรกิจต้องช่วยเหลือสังคมมีกฎหมายสนับสนุนปฏิบัติงานได้ 

พ.ต.อ.ดร.สีหนาท ประยูรรัตน์
รองเลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)