ต่อยอดการเรียนรู้ด้วยการลงทุน | คมชัดลึก

ไม่เพียงแต่การใช้ชีวิต แต่นั่นยังหมายรวมถึงการบริหารจัดการด้านการเงินส่วนบุคคล เพื่อรองรับอนาคตที่ไม่มีอะไรแน่นอน

 อนาคตที่เราอาจจะไม่มีรายได้ มีแต่รายจ่ายที่ต้องใช้ในการดูแลตัวเอง หรือต้องเผชิญกับเรื่องไม่คาดคิด

 ทั้งหมดนั้น ทำให้ที่ผ่านมาหน่วยงานที่เกี่ยวข้องต่าง “ตระหนัก” ในบทบาทของตัวเอง ด้วยการทำหน้าที่ให้ข้อมูล ให้ความรู้ เพิ่มความเข้าใจ ทั้งในระดับฐานรากที่ต้องการข้อมูลพื้นฐาน ไปจนถึงกลุ่มคนที่มีความรู้ความเข้าใจด้านการบริหารเงินอยู่แล้ว แต่ยังต้องการ “ทางเลือก” และ “โอกาส” ที่มากกว่า

 ล่าสุดหน่วยงานอย่างตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งมีบทบาทโดยตรงด้านการลงทุน ได้จับมือกับธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) ทำโครงการใหม่ ชื่อว่า “โครงการส่งเสริมกิจกรรมการให้ความรู้ด้านการบริหารการเงินส่วนบุคคลและการลงทุน”
“พันธ์ศักดิ์ เวชอนุรักษ์” รองกรรมการผู้อำนวยการ สถาบันกองทุนเพื่อพัฒนาตลาดทุน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย บอกว่า โครงการนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ความรู้แก่กลุ่มที่มีศักยภาพในการลงทุน ตลอดจนผู้ลงทุน ได้มีทักษะในการบริหารการเงินส่วนบุคคล สามารถจัดสรรเงินที่มีอยู่ให้เพียงพอกับการใช้จ่าย รวมทั้งวางแผนการออมและการลงทุนของตนเพื่อจุดมุ่งหมายของชีวิตที่ดีในอนาคต

“โครงการส่งเสริมกิจกรรมการให้ความรู้ด้านการบริหารการเงินส่วนบุคคลและการลงทุน เป็นความตั้งใจของทั้ง 2 องค์กร คือตลาดหลักทรัพย์ฯ และธนาคารกสิกรไทย ที่จะเตรียมความพร้อมให้ผู้มีเงินออม ซึ่งเป็นกลุ่มที่มีศักยภาพในการลงทุน สามารถบริหารจัดการการเงินของตนเองได้ รวมทั้งพัฒนาผู้ที่เป็นผู้ลงทุนอยู่แล้วในปัจจุบันให้สามารถสร้างความมั่งคั่งโดยเลือกช่องทางการลงทุนที่เหมาะสมกับตนเองผ่านตลาดทุน ตามความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ยอมรับได้” พันธ์ศักดิ์กล่าวย้ำ
ขณะที่ “กฤษฎา ล่ำซำ” รองกรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย บอกว่า การให้ความรู้เรื่องการวางแผนทางการเงินตามโครงการความร่วมมือนี้ สอดรับกับกลยุทธ์ของธนาคารที่มุ่งเน้นให้บริการที่ปรึกษาแก่ลูกค้า โดยธนาคารเองได้ริเริ่มพัฒนาบริการที่ปรึกษาด้านวางแผนการเงินกสิกรไทย หรือ บริการ “เค-วีแพลน” (K-WePlan)  ตั้งแต่ปลายปี 2550 เพื่อช่วยให้คนไทยสามารถวางแผนบริหารจัดการทางการเงิน ทั้งในด้านของการใช้จ่าย การจัดสรรเงินออมและลงทุนให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ตามที่ต้องการ

พร้อมทั้งยังได้จัดส่งวิทยากรร่วมให้ความรู้ รวมทั้งสนับสนุนกิจกรรมการฝึกงานของนิสิตนักศึกษาที่เข้าร่วมโครงการ ให้ได้เรียนรู้ประสบการณ์ตรงกับธนาคาร และบริษัทในเครือได้แก่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) กสิกรไทย จำกัด และบริษัทหลักทรัพย์ (บล.) กสิกรไทย

“กิจกรรมที่อยู่ภายใต้ความร่วมมือตามโครงการนี้ ได้แก่ โครงการเตรียมความพร้อมนิสิต นักศึกษาสู่วิชาชีพในตลาดทุน ผ่านการแข่งขันโครงการ “ยังก์ ไฟแนนเชียล สตาร์ คอมพิทิทีฟ 2009” (Young Financial Star Competition: YFS 2009) โครงการแข่งขันเกมลงทุนหุ้นออนไลน์ (เซ็ต คลิกทูวิน : SET Click2WIN 2009) โครงการสร้างผู้ลงทุนรุ่นใหม่ให้มีแนวคิด “เวลธ์ แมเนจเม้นท์” (Wealth Management) การจัดอบรมสัมมนาในโครงการมุมความรู้ตลาดทุน และการจัดอบรมสัมมนาในโครงการเกษียณสุขสันต์กับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ”
ก่อนหน้านี้ ใครที่ติดตามสกู๊ปเงินทองใน “คม ชัด ลึก” คงจะคุ้นเคยกับชื่อ “เค-วีแพลน” ของธนาคารกสิกรไทย มาบ้างแล้ว แต่สำหรับคนที่ไม่ได้ติดตาม ก็ขอย้ำให้ทราบอีกครั้งว่า บริการดังกล่าวเป็นการให้คำแนะนำในเรื่องของการวางแผนทางการเงินที่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางการเงินของแต่ละคน รวมทั้งแผนการเงินส่วนบุคคล ซึ่งประกอบด้วย งบดุลส่วนบุคคล งบกระแสเงินสดส่วนบุคคล ผลการตรวจสุขภาพทางการเงิน ผลวิเคราะห์เป้าหมายการเงิน และข้อเสนอแนะจากมืออาชีพ
และขณะนี้ บริการ “เค-วีแพลน” ได้เปิดให้บริการแผนการเงินหลัก 4 แผนเพื่อการสร้างอนาคตทางการเงินที่มั่นคง ได้แก่ “รีไทร์เม้นท์ แพลน” (Retirement Plan) วางแผนเพื่อเตรียมความสุขสำหรับชีวิตวัยเกษียณ  “เอ็ดดูเคชั่น แพลน” (Education Plan) วางแผนเพื่อโอกาสทางการศึกษาที่ดีให้แก่บุตรหลาน “ไลฟ์ สไตล์ เพอร์เชส แพลน” (Lifestyle Purchase Plan) วางแผนเพื่อมอบความสุขและใช้ชีวิตในแบบที่ต้องการ และ “แท็กซ์ แพลน” วางแผนภาษีเพื่อการออมที่มากขึ้น
นอกจากนี้ ยังมีบริการตรวจสอบสถานะทางการเงิน เพื่อช่วยในการวางแผนชีวิตอย่างมีประสิทธิภาพอีกด้วย
สำหรับผู้ที่สนใจสามารถคลิกหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ www.k-weplan.com

ขวัญชนก วุฒิกุล
[email protected]